Мексикански наркокартел измами пенсионер за близо £700 000 в сложна измама с временно ползване на собственост
Пенсионер си спомни как е загубил почти повече от £700 000 в резултат на измама, за която се твърди, че е свързана с известен мексикански картел.
Всичко започна, когато Джеймс, на 76 години, получи обаждане от агент по недвижими имоти в Атланта, Джорджия, който му предложи да купи временно ползване на собственост. Джеймс и съпругата му Ники, на 72 години, са закупили имота в Лейк Тахо в Калифорния през 90-те години за близо 9 000 долара (7 000 паунда), но са го посетили само два пъти за две десетилетия.
След това агентът по недвижими имоти се обади отново, за да каже, че мексикански инвеститор има желание да купи временно ползване на имущество на Западния бряг за 22 000 долара (17 000 британски лири). Шест месеца по-късно обаче двойката е загубила £704 000 в странна, но сложна измама, за която се твърди, че е свързана със смъртоносния картел Jalisco New Generation.
ЧЕТЕТЕ ПОВЕЧЕ: Президентът на Мексико обявява закон, защитаващ 19 диви дворцови котки с храна и грижи за остатъка от живота
Твърди се, че организираната банда е спечелила стотици милиони долари в миналото десет години с такива схеми, които нападат възрастните собственици на временно ползване на собственост. Тези измами са обрат на едни от най-заплашителните гангстери в Мексико, които са известни с трафика на наркотици и дори понякога канибализират жертвите си.
Сложната измама, която накара калифорнийската двойка да загуби всичките си спестявания, включваше фалшиви банкови извлечения, ескроу компании, базирани в Манхатън и дори фалшиви агенти на мексиканското разузнаване. Джеймс каза, че всичко започнало с обаждане през октомври 2022 г., когато мъж казал, че името му е Майкъл и че се обажда от името на Worry Free Vacations в Атланта.
Пенсионерът каза пред DailyMail, че този човек е имал „увереност“ и че смята, че „този човек е законен“. Майкъл им каза, че има богати клиенти, които искат да инвестират в САЩ, като добави, че те са особено запалени по времевото ползване на собственост.
Джеймс каза, че притежава четири и иска да разтовари този в езерото Тахо. Агентът по недвижими имоти се обади няколко дни по-късно, за да каже, че е намерил инвеститор, но че ще са необходими 2600 долара (£2000) за трансграничната сделка.
Инвеститорът щеше да покрие това, каза Джеймс, добавяйки, че съпругата му се е съмнявала от самото начало. Въпреки това той беше успокоен, когато му беше казано, че парите ще бъдат изпратени на Commercial Escrow Corps, ескроу компания с регистриран адрес в Манхатън.
Получиха му данните за сметката и успя да види $2600 ( £2000) са били платени. Джеймс стигна дотам, че се свърза с ескроу компанията, разговаряйки с някой там. Точно в този момент той реши да изпрати таксата на банкова сметка в Мексико.
След това на Джеймс беше казано за друга такса за трансгранична регистрация, тази струваща $3600 (£2800), но също се покрива от купувачът. Той отново провери сметката и, както миналия път, парите изглеждаха там. „Чувствах се добре“, каза Джеймс. „Мислех си, че ще получа парите за това и всичко ще бъде наред.“
Майкъл се обади отново и отново, докато хонорарът достигна границата от $50 000 (£39 500). Точно в този момент с него се свърза някой, който твърди, че е от UIF, мексиканското звено за финансово разузнаване.
Сега от Джеймс беше поискано да плати още повече пари за различни нарушения, които предполагаемо е извършил, като му беше казано, че може да бъде екстрадиран, ако не се съобрази. През цялото това време изглеждаше, че разходите се покриват от този мексикански инвеститор - като парите винаги се показват в ескроу сметката, но пари никога не се освобождават.
Измамниците стигнаха дотам, че убедиха Джеймс да инвестира $32 000 (£25 000) в инвестиция в устойчиво жилище в Мексико. На Джеймс бяха изпратени документи, за да потвърди тази транзакция, която изглежда идваше от Bank of Mexico.
Джеймс направи десетки плащания по различни причини. Последното му плащане е направено през януари, като общата сума е 890 000 долара (£704 000), разпределени в различни банкови сметки в Мексико.
Малко под една трета от това беше свързано с временно ползване на собственост, а останалата част парите са свързани с такси за инвестиция в устойчиво жилище. За да плати всичко това, Джеймс взе назаем 150 000 долара (£118 000) от дъщеря си и продаде дома си от детството си.
След това Джеймс откри, че уебсайтът на агенцията за имоти в Атланта, от която Майкъл се обаждаше, е бил свален няколко дни след първоначалното му обаждане. Имейл адресите, които му бяха дадени, изглежда бяха регистрирани в Аризона и дори в Рейкявик - но нито един в Мексико.
След това пенсионерът се свързал с основателя на Finn Law Group Майк Фин, който е представлявал хиляди, които са били засегнати от измами с таймшеър. Фин каза, че собствениците на временно ползване на собственост са много уязвими, тъй като не могат да ги разтоварят по други начини.
Адвокатът каза, че тези измами често действат по този начин, като измамниците убеждават жертвите, че процесът е различен отвъд границата и че са необходими такси се заплаща отделно. „Една жена се свърза с мен, която каза, че майка й е загубила спестяванията си заради една от тези измами“, каза адвокатът.
„Когато я попитах колко е това, тя каза 1,2 милиона долара. предлагайки само $300 000 за временно ползване на собственост." Адвокатът каза, че след като парите са в Мексико, е трудно да ги получите обратно. Според Американската асоциация за развитие на курортите продажбите на временно ползване на собственост са достигнали 10,5 милиарда долара през 2022 г., което е 30% увеличение спрямо предходната година.
Въпреки това, тази нарастваща популярност идва и със 79% увеличение на оплакванията за измами с временно ползване на собственост ФБР през последните четири години. Американски собственици на таймшеър са били измамени за 288 милиона долара (£227 милиона) през последните пет години, включително схеми, управлявани от Jalisco New Generation, казаха американски служители пред The New York Times.
